Celem funduszy inwestycyjnych jest osiągnięcie jak najwyższej stopy zwrotu dla uczestników funduszu, przy zachowaniu niskiego poziomu ryzyka.
Rodzaje funduszy
W Polsce funkcjonują trzy rodzaje funduszy inwestycyjnych: otwarte, zamknięte i specjalistyczne. Fundusze otwarte są najbardziej popularne i dostępne dla szerokiego grona inwestorów. Można do nich dołączyć i z nich odejść w dowolnym momencie, a wartość jednostki uczestnictwa jest ustalana codziennie na podstawie wartości aktywów funduszu. Fundusze zamknięte są przeznaczone dla ograniczonej liczby inwestorów, którzy zobowiązują się do pozostania w funduszu przez określony czas. Wartość certyfikatu inwestycyjnego jest zależna od popytu i podaży na rynku wtórnym. Fundusze specjalistyczne są formą funduszy otwartych, które mogą stosować bardziej zaawansowane strategie inwestycyjne i mają większą swobodę w doborze aktywów.
Inwestowanie w fundusze inwestycyjne ma wiele zalet
- dywersyfikacja portfela, czyli rozłożenie ryzyka na wiele różnych aktywów,
- dostęp do profesjonalnego zarządzania i analizy rynku,
- możliwość wyboru funduszu dopasowanego do własnych preferencji i celów inwestycyjnych,
- elastyczność i łatwość w zakupie i sprzedaży jednostek lub certyfikatów,
- korzystne opodatkowanie zysków kapitałowych.
Inwestowanie w fundusze inwestycyjne wiąże się również z pewnymi ryzykami i kosztami
- ryzyko rynkowe, czyli zmienność cen aktywów, które mogą spowodować spadek wartości jednostek lub certyfikatów,
- ryzyko likwidacyjne, czyli trudność lub niemożność sprzedaży jednostek lub certyfikatów w pożądanym momencie,
- ryzyko zarządzania, czyli błędy lub nieetyczne działania zarządzających funduszem,
- opłaty za zarządzanie i dystrybucję funduszu, które obniżają stopę zwrotu z inwestycji.
Dlatego przed podjęciem decyzji o inwestowaniu w fundusze inwestycyjne należy dokładnie zapoznać się z charakterystyką i regulaminem danego funduszu, a także ocenić swoją sytuację finansową, profil ryzyka i horyzont czasowy. Inwestowanie w fundusze inwestycyjne może być opłacalne i satysfakcjonujące, jeśli jest świadome i odpowiedzialne.
Przykłady funduszy inwestycyjnych w Polsce
- Skarbiec Spółek Wzrostowych - fundusz akcyjny, który inwestuje głównie w spółki o wysokim potencjale wzrostu notowane na GPW.
- Allianz Artificial Intelligence - fundusz akcyjny globalny, który skupia się na spółkach związanych z sztuczną inteligencją i nowymi technologiami.
- Rockbridge Gier i Innowacji - fundusz akcyjny globalny, który lokuje środki w spółki z branży gier komputerowych i rozrywki cyfrowej.
- NN Krótkoterminowych Obligacji - fundusz dłużny krótkoterminowy, który inwestuje głównie w obligacje skarbowe o krótkim terminie zapadalności.
- PZU Papierów Dłużnych POLONEZ - fundusz dłużny długoterminowy, który lokuje środki w obligacje skarbowe o długim terminie zapadalności.